TRAINING ONLINE INOVASI PRODUK PERBANKAN SYARIAH
DESKRIPSI TRAINING WEBINAR PENGENALAN INOVASI PRODUK PERBANKAN SYARIAH
Salah satu strategi penting untuk mempercepat pertumbuhan perbankan
syariah adalah melakukan inovasi produk. Selama ini inovasi produk di
perbankan syariah masih rendah dan tertinggal, akibatnya pertumbuhan
aset perbankan syariah menjadi lambat.
Dalam rangka mengembangkan bisnis dan peningkatan pelayanannya,
bank-bank syariah harus kreatif melakukan inovasi produk. Inovasi
produk sangat dibutuhkan dalam menghadapi tuntutan bisnis yang terus
berubah. Banyak peluang bisnis yang menguntungkan bagi perbankan
syariah, sepanjang bankir syariah inovatif, seperti supply chain
financing, inovasi via musyarakah mutanaqishah, inovasi melalui teori
hybrid contracts, seperti take over dan refinancing, sindicated
financing, trade finance, Overdraft (Pembiayaan rekening koran
syariah) anjak piutang ekspor, KPRS indent, leasing indent, IMFZ
(Ijarah Maushufah fiz Zimmah), pembiayaan infrastruktur, wakaf uang,
line facility pembiayaan reimbursment, IMBT, Margin During
Construction (MDC), restrukturisasi dengan konversi akad, tahawwuth,
Kartu pembiayaan syariah, dsb.
Semua inovasi produk bank syariah harus bisa diukur risikonya. Bagi
lembaga penjaminan pembiayaan syariah semua inovasi produk yg disebut
di atas perlu dipahami dengan baik sehingga lembaga penjaminan
pembiayaan bisa berperan dengan baik dlm menjamin suatu pembiayaan yg
inovatif.
Inovasi produk bank syariah juga harus dilakukan agar produk bank
syariah tidak monoton dan dominan murabahah di tengah bervaraisinya
kebutuhan bisnis masyarakat. Sekedar contoh, untuk pembiayaan KPR
Syariah yang jangka panjang, mayoritas bank syariah masih menggunakan
akad yang kurang tepat, yaitu murabahah. Ketidaktepatan ini
dikarenakan harga KPR akan menjadi jauh lebih mahal dibanding
konvensional sebagai akibat antisipasi fluktuasi harga di masa depan.
Di sisi lain, masih sedikit bank syariah yang mengembangkan pembiayaan
Rekening Koran Syariah, bithaqah al-iktiman (Kartu Pembiayaan) atau
factoring (anjak piutang) syariah. Dari sisi funding, bank-bank
syariah juga perlu memahami Profit Equalization Reserve/income
smoothing.
Sedangkan untuk treasury products, bank-bank syariah perlu memahami
masalah hedging syariah dan sistem atau mekanisme comodity syariah
yang sebenarnya menggunakan tawarruq. Selain isu-isu inovasi tersebut,
perlu dipahami pula bahwa salah satu metode syariah untuk
mengembangkan produk bank syariah adalah menerapkan teori al-‘ukud
al-murakkabah (hybrid contracts). Maka dalam forum ini teori dan
praktik hybrid contracts juga akan dibahas.
Pemerintah melalui OJK (Otoritas Jasa Keuangan) sering kali mendorong
perbankan syariah untuk menciptakan produk-produk yang inovatif dan
unggulan. Keharusan Inovasi produk bahkan dimasukkan dalam Roadmap
perbankan syariah 2015-2019 yang diterbitkan OJK.
Menimbang cukup kompleknya materi pelatihan Inovasi Produk Perbankan Syariah ini bagi peserta, dibutuhkan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta tidak menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
TUJUAN TRAINING PERBANKAN SYARIAH UNTUK PRAKERJA
Dengan mengikuti pelatihan Inovasi Produk Perbankan Syariah Peserta dapat berbagi pengetahuan / sharing knowledge mengenai Inovasi Produk Perbankan Syariah dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang Inovasi Produk Perbankan Syariah
MATERI pelatihan pengenalan Inovasi Produk Perbankan Syariah online Zoom
1. Teori evolusi akad dan perspektif historisnya serta metodologi
syariah untuk inovasi produk
2. Model-model pembiayaan musyarakah mutanaqishah dan penerapannya
pada 11 kebutuhan bisnis, seperti refinancing, take over dan top
up, pembiayaan KPRS dan modal kerja, KPR Indent (penerapan ijarah
maushufah fiz dzimmah pada MMq)
3. Penerapan Hybrid Contract (al-‘ukud al-murakkabah) di 25 produk
perbankan dan LKS dan ketentuan-ketentuannya, Hybrid Contract yang
terlarang dan yang dibenarkan
4. Aplikasi desain-desain multi akad (Hybrid Contract) pembiayaan
take over dan modal kerja
5. Aplikasi wakalah bil ujrah pada anjak piutang dan Hawalah pada
kasus-kasus factoring, forfaiting, kartu kredit, multi jasa,
novasi mudharabah, Cessi, L/C dan lain-lain
6. Keunggulan IMBT dibanding Murababah, Untuk kebutuhan apa saja? dan
solusi atas Issu-issu krusial IMBT
7. Design Akad Trade finance dan Overseas financing;L/C, L/C UPAS,
L/C Refinancing, baik funded facility (Trust Receipt) maupun non
funded
8. Hedging syariah (desain akad Islamic swap, Islamic forward) qabath
hukmi dan qabath hissy dalam valas.
9. Design akad pembiayaan multi jasa dan ketentuan syariahnya
10. Design-design akad untuk Pembiayaan Rekening Koran Syariah dan
Line Facility
11. Restrukturisasi Pembiayaan syariah, rescheduling dan
restrukturisasi pembiayaan, reconditioning, serta penyelesaian
pembiayaan bermasalah
12. Pembiayaan Sindikasi Bank Syariah (At-Tamwil al-mashrafi
al-mujamma’), Club Deal, Risk Participation dan Sub
Participation
13. Jaminan (Collateral) dan aplikasi rahn ‘iqar (rasmi), rahn
hiyazi dan rahn musta’ar pada collateral/jaminan dan rahn
tasjily pada pegadaian, paripassu (syirkatul marhun) pada
sindikasi
14. Gadai syariah dan investasi emas
15. Aplikasi dan analisis alternatif desain akad-akad kartu kredit
(bithaqoh al-‘iktiman)
16. Studi Kasus / Praktek pemecahan masalah Inovasi Produk Perbankan Syariah
METODE pelatihan perbankan syariah online Zoom
Presentation
Discussion
Case Study
Evaluation
Metode Training Inovasi Produk Perbankan Syariah dapat menggunakan fasilitas training zoom atau training online, dan bisa juga training offline atau training tatap muka.
INSTRUKTUR pelatihan penerapan Inovasi Produk Perbankan Syariah online Zoom
Instruktur yang mengajar pelatihan Inovasi Produk Perbankan Syariah ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang Inovasi Produk Perbankan Syariah baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
PESERTA
Peserta yang dapat mengikuti training Inovasi Produk Perbankan Syariah ini adalah staff sdm atau karyawan yang ingin mendalami bidang Inovasi Produk Perbankan Syariah .
Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
Jadwal Pelatihan Gemilang Training Tahun 2024 :
· 23 – 25 Januari 2024
· 6 – 8 Februari 2024
· 5 – 7 Maret 2024
· 23 – 25 April 2024
· 6 – 8 Mei 2024 || 20 – 22 Mei 2024
· 11 – 13 Juni 2024
· 11 – 13 Juni 2024
· 20 – 22 Agustus 2024
· 17 – 19 September 2024
· 8 – 10 Oktober 2024 || 22 – 24 Oktober 2024
· 5 – 7 November 2024 || 19 – 21 November 2024
· 10 – 12 Desember 2024
Investasi dan Lokasi pelatihan:
· Yogyakarta, Hotel Neo Malioboro (7.500.000 IDR participant)
· Jakarta, Hotel Amaris Tendean (7.500.000 IDR participant)
· Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (7.500.000 IDR participant)
· Bali, Hotel Ibis Kuta(7.500.000 IDR participant)
· Surabaya, Hotel Amaris, Ibis Style (7.500.000 IDR participant)
· Lombok, Sentosa Resort (7.500.000 IDR participant)
· Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas :
· FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput HotelBandaraStasiunTerminal)
· FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan .
· Module Handout
· FREE Flashdisk
· Sertifikat
· FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
· Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
· 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
· FREE Souvenir Exclusive
· Training room full AC and Multimedia
